AML und Verifizierung bei Casino Rocket

Wir betreiben Casino Rocket unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften Maltas. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und welche Folgen es hat, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unser Bekenntnis zur AML-Compliance

Rechtlicher Rahmen

Casino Rocket wird von der Rocket Gaming Malta Ltd betrieben und ist bei der Malta Gaming Authority (MGA) lizenziert. Damit gelten für unsere Plattform das maltesische Geldwäschegesetz (Proceeds of Crime Act) samt den dazugehörigen Durchführungsverordnungen (PMLFTR) sowie die Vorgaben der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU). Seit unserer Gründung 2020 setzen wir diese Vorgaben in vollem Umfang um.

• Risikobewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung
• Kundenidentifizierung (KYC) vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Spielverhalten und Zahlungen
• Meldung verdächtiger Sachverhalte an die FIAU
• Schulung aller Mitarbeitenden im Bereich Geldwäscheprävention

Warum uns das betrifft

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden nicht nur uns, sondern allen ehrlich spielenden Kunden. Die genannten Prüfungen sind daher keine Formalität, sondern ein verpflichtender Bestandteil unserer Lizenz. Wir dürfen und wollen darauf nicht verzichten, auch wenn das gelegentlich bedeutet, dass eine Auszahlung etwas länger dauert.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern können weitere Nachweise auch später jederzeit erforderlich werden.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung der Herkunft der Mittel
• Änderungen Ihrer Daten: erneute Prüfung bei Namens- oder Adressänderung

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch. Wir prüfen die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis. Fehlt etwas, sagen wir Ihnen genau, was nachgereicht werden muss, damit Sie nicht raten müssen.

• Schritt 1: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken und das vollständige Dokument müssen sichtbar sein
• Schritt 2: Upload über den Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel 24 bis 48 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, anschließend stehen alle Auszahlungsoptionen offen

Datenschutz bei den Dokumenten

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Der Zugang ist auf Mitarbeitende beschränkt, die die Prüfung geschuldet durchführen. Sensible Angaben wie die Kartennummer dürfen Sie selbst schwärzen, solange Name, Gültigkeit und die letzten vier Ziffern lesbar bleiben.

Warum wir die Geldquelle prüfen

Anlässe für die Prüfung

Bei regelmäßigem Spielverhalten mit durchschnittlichen Einzahlungsbeträgen fragen wir in der Regel nicht nach der Herkunft Ihrer Mittel. Das ändert sich, wenn Einzahlungen oder Nettogewinne in einer Größenordnung auftreten, die zu Ihren bisherigen Mustern nicht passen. Konkret kann das ab höheren Einzahlungssummen oder bei auffälligen Mustern innerhalb kurzer Zeit der Fall sein.

• Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Durchschnitt liegen
• Häufe von Einzahlungen ohne nennenswertes Spiel, gefolgt von Auszahlungsversuchen
• Hinweise auf Dritte, die über Ihr Konto einzahlen oder spielen
• Verwendung mehrerer unterschiedlicher Zahlungsmethoden auf denselben Namen

Akzeptierte Nachweise

Als Beleg akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Rentenbescheide, Kontoauszüge mit erkennbaren Zuflüssen oder Verkaufsdokumente etwa für Immobilien. Die Nachweise müssen Ihren Namen tragen und die Höhe der eingesetzten Beträge plausibel erklären.

Transaktionsprüfung bei Einzahlung und Auszahlung

Regeln für Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde, und auf Konten oder Wallets, die auf Ihren eigenen Namen lauten. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, das Tageslimit bei 5.000 EUR und das Monatslimit bei 20.000 EUR. Gebühren berechnen wir für Ein- und Auszahlungen keine.

Was wir im Blick behalten

Unser System vergleicht jede Transaktion mit Ihrem bisherigen Verhalten. Nicht das einzelne Spiel oder die einzelne Einzahlung ist entscheidend, sondern die Abweichung vom gewohnten Muster. Werden Schwellenwerte erreicht oder Muster als ungewöhnlich eingestuft, prüft unser Team den Fall manuell und meldet bestätigte Verdachtsfälle an die FIAU.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stufen unseres Vorgehens

Kommt eine Verifizierung nicht zustande, greifen wir gestuft ein. Zunächst erhalten Sie eine Aufforderung mit Frist und klaren Angaben zu den fehlenden Unterlagen. Reichen Sie die Dokumente nicht oder nicht rechtzeitig nach, schränken wir Ihr Konto ein, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

• Aufforderung zum Nachreichen der Dokumente mit angemessener Frist
• Sperrung von Auszahlungen, solange die Verifizierung aussteht
• Vorübergehende Kontosperrung bei wiederholt unbeantworteten Aufforderungen
• Endgültige Schließung und Rückzahlung des Restguthabens auf eine verifizierte Methode, wenn die Identität nicht bestätigt werden kann

Wichtige Hinweise

Guthaben verfällt bei fehlender Verifizierung nicht einfach. Wir zahlen den Saldo auf ein Konto aus, dessen Inhaberschaft wir nachweisen können. Liegen Hinweise auf Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte vor, sind wir verpflichtet, das Konto zu sperren und den Vorfall an die zuständigen Behörden zu melden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfristen

Nach maltesischem Recht sind wir verpflichtet, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten nach Ende der Geschäftsbeziehung noch fünf Jahre aufzubewahren. Die Frist beginnt mit dem Tag, an dem Ihr Konto geschlossen wird. Grund ist, dass Behörden wie die FIAU innerhalb dieses Zeitraums Einsicht verlangen können.

• Identitäts- und Adressdokumente: 5 Jahre nach Kontoschließung
• Transaktions- und Spielhistorie: 5 Jahre nach Kontoschließung
• Nachweise zur Herkunft der Mittel: 5 Jahre nach Kontoschließung
• Verdachtsmeldungen und interne Analysen: 5 Jahre ab Meldedatum

Ihre Rechte

Die Speicherung erfolgt auf Grundlage der gesetzlichen Aufbewahrungspflicht und der DSGVO. Auskunftsrechte bleiben davon unberührt: Sie können jederzeit eine Übersicht der bei uns gespeicherten Daten anfordern. Vor Ablauf der fünf Jahre löschen wir die Unterlagen nicht, da wir damit gegen unser Lizenzrecht verstoßen würden.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisiert. Vollständige Dokumente verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Sie können die Verifizierung aber jederzeit früher abschließen, dann verzögert sich die Auszahlung später nicht.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail. Fehlt ein Dokument oder ist ein Detail unlesbar, sagen wir Ihnen genau, was nachgereicht werden muss.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Wir zahlen auf die Methode aus, mit der eingezahlt wurde, und nur auf Konten oder Wallets auf Ihren Namen. Diese Same-Methode-Regel gehört zu unseren Lizenzauflagen und schützt Ihr Guthaben vor Missbrauch durch Dritte.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben verfällt nicht. Können wir Ihre Identität nicht bestätigen, zahlen wir den Saldo auf ein nachweisbar Ihnen gehörendes Konto aus und schließen das Konto danach.